Palette CF Intelligence

매출 시나리오

Custom 100%

수입 — 지출 — 순CF — 연말 —

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현재 연도
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과거 데이터
Previous Years

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기초시재 (1월 초)2025년말 현금

불가용자금 (매월)담보·예비자금

B이월 채권 (참고)

이월채권 합계외상+받을어음

1,500

받을어음 회수Jan~Jun 내 완료

1,700

C이월 채무

이월 미지급비용Jan 재료비에 포함

400

E수금 비중 (Lag)

당월 수금 비중

+1개월 이월

+2개월 이월

+3개월 이월

+4개월 이월

F투자 (CAPEX)

5월 CAPEX

7월 CAPEX

G차입금 (참고)

금융기관 차입금

관계사 차입금

총 차입금

30,000

핵심 CF 동인 — 자금흐름을 결정하는 5대 변수

매출·매출결제조건·매입·매입결제조건·재고변동이 현금흐름에 미치는 영향 · 2025 실적 vs 2026 계획 비교

📊 CF 동인 영향 분석 — 각 변수가 현금흐름에 미치는 효과 시나리오 연동

동인별 CF 기여 워터폴

결제조건 민감도 — 수금일수 변경 시 가용자금 변화

연간 수입합계

—

기준 10,844M

연간 지출합계

—

기준 10,660M

연간 NET CF

—

기준 +94M

연말 가용자금

—

불가용 30M 제외

가용 커버리지

—

기준 1개월 이상

월별 수입·지출·순CF + 가용자금 추이 기준 100%

수입

지출

순CF (+)

순CF (−)

가용자금

불가용 기준

현금수금 구조 — 매출→현금 전환 흐름

월별 현금수금 비교 (백만원)

Custom: 80%

100% 기준

80% 시나리오

Custom %

현재 시나리오

수금 비중 분포 (매출 100% 기준)

누적 수금률

▸ 월별 수금 흐름 상세 (1월·5월·6월)

✦ 매출의 59.9%가 +4개월 후 수금 집중 — 5~6월 대형 매출이 7~9월 현금흐름을 결정합니다

KY최종 — 월별 Cash Flow (단위: 백만원) 실시간 계산 🟡 노란 셀 = 시나리오 변동 반영

2026년 자금수지 요약

📋 E섹션 — 매출·비용 입력 (단위: 천원)

B섹션 — 이월채권 회수 스케줄 (백만원)

F·G섹션 — CAPEX · 재무 (백만원)

🔮 AI FORECAST ENGINE · Lag Model v2

하반기 현금흐름 예측 (7~12월)

4개월 수금 흐름 모델: 당월 14.4% → +1개월 0.3% → +2개월 4.8% → +3개월 20.5% → +4개월 59.9% 집중
매출 발생 후 현금으로 전환되는 시간 구조 · 시나리오 바와 연동

—

하반기 수입 예측

—

하반기 지출 예측

—

하반기 순CF 예측

—

12월말 가용자금 (예상)

📊 핵심 동인별 CF 영향 예측 — 변수 변동이 현금흐름에 미치는 효과 각 동인을 ±10% 변경 시 연말 가용자금 변동

월별 수입·지출 전체 (실적+예측) ✓ 실적 1~6월 🔮 예측 7~12월

실적 수입

실적 지출

예측 수입

예측 지출

연간 현금흐름 워터폴 (백만원)

기말시재 · 가용자금 추이

기말시재

가용자금

최소기준(불가용+100)

예측 구간 상세 — 7~12월 🔮 Lag Model 기반 수금 4개월 lag · 재료비 3개월 lag 적용

하반기 시나리오 비교 (연말 가용자금)

💡 결제조건 개선 제안 — 수금·지급 최적화로 CF 안정화 AI 분석

🔴 현재 구조 (문제점)

수금 Lag: 매출의 59.9%가 +4개월 후

재료비: 투입 후 3개월 lag 지급

수금 먼저 받고 나중에 지급 → 역전

→ 자금 커버리지 0.8개월 미달

🟡 개선 레버 (실행 가능)

① 수금 조건 단축: +4M → +2~3M

② 재료비 지급 연장: 3M → 4~5M

③ 선수금 비율 확대: 당월 20%+

→ 시뮬레이터로 즉시 확인 ↓

🟢 목표 구조 (개선 후)

수금 Lag: +4M 59.9% → +2M 40%+

재료비 지급: 3M → 4M lag 재협상

예상 가용자금 커버리지: 1.5개월+

→ 연말 가용자금 +300~500M 개선

🎛️ 결제조건 시뮬레이터 — 슬라이더로 조정 시 연말 가용자금 즉시 계산

📥 수금 조건 개선 (당월 비중 ↑)

당월 수금 14%

+4M 비중 60%

당월 ↑ = 수금 빨라짐 · +4M ↓ = 자금 조기 확보

📤 재료비 지급 조건 (지급 늦춤)

지급 Lag 3개월

지급 lag ↑ = 현금 보유 기간 연장 (공급사 협의 필요)

기준 연말 가용자금

—

개선 후 연말 가용자금

—

개선 효과 (+M)

—

커버리지 개선

—

월별 현금흐름 라인 차트 — 3개 시나리오 비교 100% 80% Custom

Custom 시나리오 90%

100% 기준 가용자금

80% 시나리오

Custom 시나리오

위험선 (30M)

차년도 이월 스케줄 (→ 2027) 수금 이월 − 지급 이월

Ⅱ

공영해운㈜ 자금 유동성 관리

□ 2026년 공영해운 C_F 추정 (단위:백만원)

1. 공영해운 연간 누계 C_F 주요 사항

2. 자금 유동성 주요 현안

Palette CF Intelligence · 시나리오 연동 재무관리본부

📊 유동성 지표 심층 분석 시나리오 연동

🎯 종합 유동성 스코어

📈 월별 유동성 추이 — 가용자금 · 커버리지 · 안전마진 hover로 상세

가용자금 (M)

이자보상배율×100

안전마진 (가용−불가용)

위험선 30M

🔥 스트레스 테스트 — 3개 충격 시나리오

💡 유동성 개선 권고사항

🧠 Multi-LLM 컨센서스 리포트 Risk AI Forecast AI Validation AI 우선순위별 정렬 · 시나리오 연동

✨ 심층 정성 분석 Palette AI Engine

⚠️ 정합성 검증 (8개 항목) Validation Node

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Executive Dashboard

드래그 앤 드롭으로 핵심 지표를 커스텀 배치하세요

Palette Analyst

공영해운 CF · 아주산업 의뢰 · 3개 파일

Palette AI

Sources

📊 CF.xlsx 847rows

📋 의뢰서.docx 5rules

📑 PPT template

안녕하세요. Palette Palette AI CF Analyst입니다.

3개 파일을 분석했습니다. 시나리오 바를 조정하면 Output 테이블이 실시간 재계산됩니다.

질문하시면 어떤 파일에서 가져왔는지 소스와 시각화 차트로 답변합니다.

4월 적자 원인

Lag 구조 설명

80% 시나리오

최대 리스크

하반기 전망

재료비 오류